أعلنت Pillar، وهي منصة تكنولوجيا مالية مصممة لمساعدة الشركات التي تعتمد على السلع الأساسية في إدارة تعرضها المالي، يوم الثلاثاء أنها أغلقت جولة تمويل تأسيسية بقيمة 20 مليون دولار. وذكرت TechCrunch أن هذا الاستثمار، الذي قادته Andreessen Horowitz، يشير إلى اهتمام المستثمرين المتزايد بالحلول المؤتمتة لتقلبات السوق، خاصة بالنسبة للمؤسسات الصغيرة التي غالبًا ما تتجاهلها التمويل التقليدي. يرفع هذا الضخ الرأسمالي إجمالي تمويل Pillar إلى 23 مليون دولار، مما يضع الشركة التي تأسست عام 2023 في موقع يسمح لها بالتوسع السريع.
سيمكن ضخ رأس المال Pillar من مواصلة تطوير منصتها المدعومة بالذكاء الاصطناعي، التي تقوم بأتمتة عملية التحوط المعقدة للشركات في قطاعات مثل المعادن وإنتاج الغذاء وشركات الطيران. غالبًا ما تواجه هذه الشركات تقلبات أسعار غير متوقعة للمواد الخام، وهو تحد تفاقم بسبب عدم الاستقرار الجيوسياسي الأخير في جميع أنحاء العالم. بالنسبة للكثيرين، يمكن أن تحدث هذه التقلبات فرقًا بين ربع سنوي مربح وخسائر كبيرة.
بدأ هارشا راميش، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Pillar، جنبًا إلى جنب مع كبير مسؤولي التكنولوجيا تشينماي ديشباندي، الشركة برؤية واضحة. لاحظ راميش، وهو تاجر ماكرو سابق أدار دفاتر تداول مشتقات مالية كبيرة لشركات كبرى، تفاوتًا صارخًا. قال راميش لـ TechCrunch: "كانت المؤسسات المتطورة تتمتع بإمكانية الوصول إلى الأدوات والبنية التحتية والمواهب، بينما كان المنتجون والمستوردون والمصنعون الفعليون الذين يدفعون التجارة العالمية لا يملكون سوى القليل أو لا شيء من هذا". لم تكن إدارة المخاطر أولوية بالنسبة لهم.
لقد عوملت كرفاهية باهظة الثمن، على الرغم من أهميتها الحاسمة لاستمرارية العمليات. يخلق هذا الفجوة في الوصول عواقب حقيقية. تخيل مخبزًا متوسط الحجم في فينيكس، أريزونا، يعتمد على القمح المستورد.
يمكن أن يؤدي الارتفاع المفاجئ في أسعار القمح العالمية، ربما بسبب فشل المحصول في أوروبا الشرقية أو قيود التصدير الجديدة، إلى تآكل هوامش أرباحهم بسرعة. بدون استراتيجيات تحوط فعالة، يجب على المخبز إما استيعاب التكاليف الأعلى، مما قد يؤدي إلى ضائقة مالية، أو تمريرها إلى المستهلكين، مما يزيد من سعر السلع الأساسية اليومية مثل الخبز. هذا هو ما يعنيه في الواقع لعائلتك عندما لا تستطيع الشركات إدارة مخاطرها بفعالية.
يتضمن التحوط التقليدي وضع صفقات مالية لتعويض الخسائر المحتملة من مراكز السوق الأخرى. إنه مجال شديد التخصص، وغالبًا ما يتطلب فرقًا متخصصة وبرامج متطورة. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs)، غالبًا ما يكون بناء مثل هذه القدرة الداخلية غير عملي من الناحية المالية.
غالبًا ما يجبرهم هذا الواقع على العمل بمخاطر متأصلة أعلى، مما يجعلهم عرضة لصدمات السوق التي يمكن للشركات الكبرى والأكثر سيولة التعامل معها بسهولة أكبر. ساحة اللعب غير متكافئة. تهدف Pillar إلى تسوية هذا المجال من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتحليل وإدارة التعرض للسلع بشكل مستمر.
تستوعب المنصة كميات هائلة من البيانات من عقود العملاء، والتدفقات النقدية، وأنظمة المخزون، وبرامج تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، وجداول البيانات، وحتى قنوات الاتصال غير الرسمية مثل رسائل واتساب. يسمح هذا الاستيعاب الشامل للبيانات للذكاء الاصطناعي ببناء صورة ديناميكية وفي الوقت الفعلي لتعرض العميل المالي عبر مختلف السلع، وأسعار الصرف الأجنبي، وتكاليف الشحن. إنها عملية معقدة تم تبسيطها.
بمجرد فهم التعرض، يقوم نظام Pillar ببناء وإدارة محفظة تحوط مخصصة. تعدل المنصة هذه المراكز تلقائيًا بناءً على ظروف السوق السائدة، ومؤشرات التقلب، وملف تحمل المخاطر الخاص بالعميل. يحول هذا التحوط من قرار ثابت ودوري، غالبًا ما يتخذ ربع سنويًا أو سنويًا، إلى نظام مستمر ومستقل.
بالنسبة لشركة مثل Shibuya Sakura Industries، وهي شركة تجارية تتعامل في المعادن، يعني هذا أن مراكز مخاطرها يتم تحسينها باستمرار دون تدخل يدوي، مما يوفر موارد داخلية قيمة. تعد Sigma Recycling، وهي شركة تركز على المواد القابلة لإعادة التدوير، وUnited Metals Solution Group، وهي شركة أخرى لإعادة تدوير المعادن وتداولها، من بين العملاء الأوائل لـ Pillar. بالنسبة لهذه الشركات، التي تعمل بهوامش ربح ضيقة وتتأثر بشدة بتقلبات أسعار السلع، تمثل القدرة على أتمتة ومراقبة تعرضها للمخاطر باستمرار ميزة تشغيلية كبيرة.
يساعدهم ذلك على التركيز على أعمالهم الأساسية. يحمل هذا التحول من إدارة المخاطر التفاعلية إلى الاستباقية آثارًا كبيرة على استقرارهم ونموهم على المدى الطويل. كما شهدت جولة الاستثمار مشاركة من Crucible Capital، وGallery Ventures، والرئيس التنفيذي لشركة Uber دارا خسروشاهي، مما يشير إلى ثقة واسعة في نهج Pillar.
تجلب هذه المجموعة المتنوعة من المستثمرين دعمًا ماليًا ورؤى استراتيجية، لا سيما من قادة في مجال التكنولوجيا والعمليات. يشير انخراطهم إلى الاعتقاد بأن نموذج Pillar يمكن أن يتوسع عبر مختلف الصناعات المعتمدة على السلع، مما يجعل الأدوات المالية المتطورة متاحة لمجموعة أوسع من الشركات التي تفتقر إليها تقليديًا. بينما تقوم تقنية Pillar بأتمتة جزء كبير من العملية، يظل البشر حاسمين للنظام.
أوضح راميش أن الإشراف البشري والموافقات والقرارات الاستراتيجية لا تزال جزءًا لا يتجزأ. بالنسبة للحالات الأكثر تعقيدًا أو المعاملات الكبيرة بشكل استثنائي، يجمع فريق بشري بين حكمه وقدرات التنفيذ للآلة. يهدف هذا النموذج الهجين إلى تحقيق التوازن، مستفيدًا من الذكاء الاصطناعي لتحقيق الكفاءة والتوسع مع الاحتفاظ بالخبرة البشرية للقرارات الدقيقة والاعتبارات الأخلاقية.
يضمن ذلك المساءلة. يمتد الأهمية الأوسع لنموذج Pillar إلى ما هو أبعد من الشركات الفردية. في اقتصاد عالمي مترابط، يعد استقرار سلسلة الإمداد أمرًا بالغ الأهمية.
عندما تكون الشركات، وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة، مجهزة بشكل أفضل لتحمل صدمات أسعار السلع، تصبح سلسلة الإمداد بأكملها أكثر مرونة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تسعير أكثر قابلية للتنبؤ للمستهلكين، ويقلل من مخاطر إفلاس الشركات، ويساعد في الحفاظ على الوظائف. ما يعنيه هذا في الواقع لعائلتك هو تقليل فرصة الارتفاعات المفاجئة في الأسعار في متجر البقالة أو انقطاع توفر السلع الأساسية بسبب إفلاس مورد.
بالنسبة للشركات العاملة في التجارة عبر الحدود، يكون التأثير حادًا بشكل خاص. يتم استيراد وتصدير العديد من السلع، مما يعني أن تقلبات العملات غالبًا ما تزيد من تقلبات الأسعار. توفر قدرة Pillar على تحليل التعرض عبر السلع وأسعار الصرف الأجنبي والشحن في وقت واحد رؤية شاملة للمخاطر يمكن أن تكون تحويلية للعمليات الدولية.
تقول السياسة شيئًا واحدًا عن التجارة الحرة، لكن الواقع بالنسبة للعديد من الشركات الصغيرة هو أن مخاطر السوق يمكن أن تجعلها باهظة التكلفة بشكل محظور. تسعى Pillar لسد هذه الفجوة. لقد قدمت المؤسسات المالية التقليدية ومكاتب مخاطر السلع في البنوك الكبرى خدمات مماثلة تاريخيًا، ولكن بشكل أساسي للعملاء من الشركات الكبرى.
تعمل منصات مثل Topaz وRadarRadar أيضًا في هذا المجال، لكن Pillar تتميز من خلال دمجها العميق للذكاء الاصطناعي للإدارة المستمرة والمستقلة وتركيزها الصريح على جعل هذه الأدوات متاحة ومنتشرة للشركات الصغيرة والمتوسطة. يتصور هارشا راميش أن يصبح التحوط شائعًا وسهل الاستخدام مثل برامج الدفع أو المحاسبة القياسية. يشير هذا الطموح إلى مستقبل حيث لم تعد إدارة المخاطر المالية خبرة متخصصة بل وظيفة تشغيلية قياسية للشركات من جميع الأحجام.
من المرجح أن تغذي جولة التمويل هذه توسعًا كبيرًا لـ Pillar. ستحتاج الشركة إلى توسيع فرقها الهندسية لتحسين نماذج الذكاء الاصطناعي الخاصة بها وتوسيع نطاق السلع والأدوات المالية التي يمكنها تغطيتها. سيكون توسيع فرق المبيعات ونجاح العملاء أمرًا بالغ الأهمية أيضًا للوصول إلى العدد الهائل من الشركات الصغيرة والمتوسطة التي يمكن أن تستفيد من تقنيتها.
سيتمثل التحدي في تثقيف شريحة من السوق غالبًا ما تكون غير مألوفة بتقنيات التحوط المتطورة، وإقناعهم بأن هذه الأداة المتقدمة ليست مخصصة لعمالقة وول ستريت فقط. - حصلت Pillar على 20 مليون دولار في تمويل تأسيسي، بقيادة Andreessen Horowitz، مما يرفع إجمالي رأس مالها المجمع إلى 23 مليون دولار. - تستخدم المنصة الذكاء الاصطناعي لأتمتة التحوط من السلع للشركات في القطاعات المتقلبة مثل المعادن والغذاء وشركات الطيران. - تهدف Pillar، التي تأسست عام 2023، إلى جعل إدارة المخاطر المتطورة متاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). - يؤكد الرئيس التنفيذي هارشا راميش على نموذج هجين حيث يتعامل الذكاء الاصطناعي مع التنفيذ، لكن الإشراف البشري والاستراتيجية يظلان ضروريين. مع نشر Pillar لرأس مالها الجديد، سيراقب المراقبون عدة تطورات رئيسية. ستكون قدرة الشركة على استقطاب مجموعة متنوعة من الشركات الصغيرة والمتوسطة وإظهار فوائد ملموسة في تخفيف المخاطر المالية أمرًا بالغ الأهمية.
يعد دمج الذكاء الاصطناعي بشكل أكبر في الخدمات المالية اتجاهًا يجب مراقبته، لا سيما كيف يعيد تشكيل المشهد للبنوك التقليدية وشركات الاستشارات المالية. يجب أن تكشف الأشهر القادمة مدى سرعة Pillar في ترجمة وعدها التكنولوجي إلى اعتماد واسع النطاق، مما قد يعيد تشكيل كيفية إدارة الشركات الصغيرة للتيارات غير المتوقعة لأسواق السلع العالمية.
النقاط الرئيسية
— - حصلت Pillar على 20 مليون دولار في تمويل تأسيسي، بقيادة Andreessen Horowitz، مما يرفع إجمالي رأس مالها المجمع إلى 23 مليون دولار.
— - تستخدم المنصة الذكاء الاصطناعي لأتمتة التحوط من السلع للشركات في القطاعات المتقلبة مثل المعادن والغذاء وشركات الطيران.
— - تهدف Pillar، التي تأسست عام 2023، إلى جعل إدارة المخاطر المتطورة متاحة للشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).
— - يؤكد الرئيس التنفيذي هارشا راميش على نموذج هجين حيث يتعامل الذكاء الاصطناعي مع التنفيذ، لكن الإشراف البشري والاستراتيجية يظلان ضروريين.
المصدر: TechCrunch